Análisis completo y en español al broker Interactive Brokers. La alternativa a TD Ameritrade y E*TRADE disponible para los day traders europeos. ¡Mi opinión sobre el bróker!
Hoy en día existen docenas de brókers en línea, que permiten a los day traders europeos 🇪🇺 hacer day trading en las Bolsas de Valores estadounidenses 🇺🇸. En otras palabras, puede vivir en 🇪🇸 España y realizar transacciones diarias con penny stocks, utilizando un bróker con sede en otro país. Además de TRADEZERO y DEGIRO, un bróker cada vez más popular en 🇪🇺 Europa es el bróker norteamericano Interactive Brokers.
¿Vale la pena utilizar Interactive Brokers para day trading? ¿Las comisiones son bajas o gratuitas? Lea el artículo hasta el final, para saberlo todo.
USA 🇺🇸 sem sin duda tiene los mejores brokers, sin embargo, si estás pensando en abrir una cuenta en TD Ameritrade o E*TRADE, por la plataforma y las comisiones gratuitas, es mejor que lo pienses de nuevo. No está disponible para day traders de muchos países, incluido 🇪🇸 España. Por lo tanto, no necesita perder el tiempo buscando «TD Ameritrade España» o «E*TRADE España» en Google. Ya era posible, pero hace unos años dejaron de aceptar nuevas cuentas de no residentes.
DISCLAIMER: Este artículo tiene fines puramente educativos. No puede considerarse un consejo de inversión o una recomendación de compra o venta.
Nunca tome decisiones basadas en las opiniones de otras personas.
El day trading de acciones es arriesgada y no es adecuada para todos. Puede resultar en una pérdida total de capital. Aproximadamente el 90% pierde dinero.
Cómo funciona Interactive Brokers
Si está interesado en la plataforma TD Ameritrade (que mencioné en el artículo de paper trading) o E*TRADE, la única alternativa disponible es el bróker Interactive Brokers. Es la alternativa más parecida a estos dos corredores. He estado usando este broker desde 2019 y tiene varios puntos positivos y negativos que debes tener en cuenta, especialmente si estás pensando en usarlo para el day trading penny stocks, porque al final del día marcarán la diferencia.
Interactive Brokers es un broker estadounidense, pero como tiene sucursales registradas en varios países, le permite aceptar clientes de muchos países, además de EE. UU. Aquí es posible negociar acciones, opciones, futuros, forex, CFD, warrants, combinaciones y otros productos financieros complejos.
Para no escribir siempre el nombre del corredor, a veces usaré IBKR.
Por supuesto, TD Ameritrade y E*TRADE también podrían abrir sucursales y aceptar clientes de otros países, pero como en EE. UU. tienen millones de clientes, lo cual es suficiente para generar miles de millones de dólares en ganancias, deciden enfocarse solo en el Mercado norteamericano. Es malo para quienes no viven en territorio norteamericano, porque hay brokers que usan dos tasas de comisiones: residentes y no residentes en USA 🇺🇸.
Es la base del derecho de la competencia.
Desafortunadamente, IBKR es uno de esos corredores. El plan sin comisiones de IBKR, IBKR Lite, solo está disponible para residentes de EE. UU. 🇺🇸.
📟 Plataformas de Trading
Para operar en Interactive Brokers, la plataforma TWS está disponible para Windows y Mac OS, IBKR Mobile para Android y iPhone y también la plataforma web.
TWS (Trader Worstation) es una plataforma de negociación completa, a través de la cual puede comprar y vender acciones, pero también negociar opciones (no son opciones binarias, son opciones sobre acciones), negociar forex, futuros, CFD y otros productos complejos. Hay varias funcionalidades disponibles en la plataforma, desde el escáner de stock, la lista con mayores altibajos de la sesión, LEVEL 2, tiempos y ventas, varios tipos de pedidos disponibles, entre otras cosas, estando al mismo nivel que las plataformas de TD brokers, Ameritrade y E * TRADE. (Haga click en la imagen inferior para agrandarla)
Para acceder al LEVEL 2 de las acciones que cotizan en las bolsas de valores NASDAQ y NYSE, es necesario activar varias suscripciones, con un costo mensual adicional. En algunos casos, el costo disminuye o es de $0 si se genera más de una cierta cantidad de comisión.
Hay varias funciones, que cada mes sigo descubriendo nuevas funciones.
Como Interactive Brokers es un broker muy utilizado por inversores, pero también por day traders, es normal que esta plataforma incluya funcionalidades para satisfacer las necesidades de estos dos tipos de perfiles. Cuando hablo de inversores, me refiero a alguien que compra acciones para vender unas semanas, meses o años después. Los traders diarios suelen abrir y cerrar posiciones el mismo día o, en algunos casos, pueden abrir una posición y salir hasta el día siguiente (swing trading).
En la ventana de pedidos de la plataforma TWS al cambiar el tipo de pedido, puede ver los tipos de pedido más utilizados. Hay más tipos de pedidos, que se pueden encontrar haciendo clic en la flecha de la barra gris. Como ocurre con la mayoría de las plataformas de transacciones diarias, en esta plataforma también es posible ocultar órdenes de LEVEL 2 marcando la opción Hidden.
Si no sabe qué son los pedidos ocultos, puede encontrar más detalles en el artículo de Hidden Orders. Es básicamente lo que hacen los day traders más experimentados para abrir y cerrar posiciones, sin que los otros traders diarios lo sepan.
También en el tipo de orden, es posible definir el plazo de la orden. Por defecto es DAY, es decir, la orden se cancela al final del tiempo normal de sesión (si no se ejecuta durante el día). Para elegir un pedido continuo, que nunca será cancelado por la plataforma, debes elegir GTC. Una gran ventaja de este broker es la posibilidad de negociar el pre-market y el after-hours, simplemente seleccionando la opción Fill outside RTH antes de crear la orden.
Dependiendo del tipo de cuenta elegida al abrir la cuenta, también es posible hacer short selling de acciones. Para hacer short selling es necesario tener una cuenta MARGIN.
Siempre que haya acciones disponibles para hacer short selling la acción que se encuentra en la ventana de orden, aparecerá una bola verde en Shortable. Simplemente cree la orden y en lugar de BUY, elija SELL para abrir una orden de venta corta para beneficiarse de la caída del precio de la acción.
Si no hay acciones disponibles para hacer short selling, es posible crear una orden que permanecerá pendiente hasta que haya acciones para acortar.
Como la cantidad de acciones disponibles para hacer cortos y el costo de mantenerlos varían de una acción a otra, al pasar el cursor sobre la bola verde, puede ver más detalles. Por ejemplo, para la acción TRUE hay al menos 2,97 millones de acciones y hay un coste del 0,25%. Si ha comprado acciones TRUE (para beneficiarse de la subida), al mantener las acciones es posible recibir un descuento del 0,41%.
Para recibir dinero por la tenencia de las acciones, especialmente acciones de alta demanda por parte de los short sellers, al abrir la cuenta IBKR, debe aceptar una parte en la que dice que acepta prestar acciones para la venta en corto.
Normalmente, las acciones de centavo más volátiles no están disponibles para acortamiento. Por eso, si estás pensando en acortar las acciones de centavo con las valoraciones más altas del día, es mejor utilizar otro broker, como es el caso de TRADEZERO.
Como IBKR tiene varios tipos de instrumentos financieros disponibles, al escribir la cotización bursátil, aparecen todas las opciones disponibles. Por ejemplo, como se muestra en la imagen a continuación, al escribir MSFT (el ticker de acciones de Microsoft) es posible ir a las acciones, opciones, garantías, etc.
Para intercambiar opciones y otros productos complejos disponibles, necesita permisos especiales, por lo que si no completó los formularios necesarios al registrarse, es normal que no tenga acceso. Para negociar este tipo de productos complejos necesitas experiencia, de lo contrario no deberías hacerlo.
Una característica interesante del bróker Interactive Brokers disponible en todas sus plataformas es el IBOT. Es el robot inteligente que puede ayudarlo con cosas más simples, para que no tenga que perder el tiempo buscando.
Los clientes de Interactive Brokers Spain están vinculados a Interactive Brokers (Luxembourg) Limited, por lo que no se aplica la regla PDT. Es decir, puede tener 3k, 10k o 26k, que no estará limitado a operaciones de 3 días por cada 5 días hábiles.
Si tiene una Mac, la buena noticia es que no necesita instalar Windows ni utilizar Parallels para poder utilizar esta plataforma de negociación. Es compatible con Mac OS y tiene exactamente todas las características de la versión de Windows.
Otra plataforma muy completa de IBKR, es la plataforma móvil para iPhone y Android. Úselo en ambos sistemas y en mi opinión, la versión para iPhone tiene mucha más calidad. Las imágenes a continuación muestran cómo se ve la plataforma móvil.
Como nunca utilicé la plataforma web de Interactive Brokers y está muy por debajo de las expectativas, no explicaré cómo funciona. Si estás pensando en usarlo, no lo recomiendo.
Además de estas plataformas, también es posible utilizar la plataforma de negociación Das Trader Pro, pero tiene un costo mensual de $200 con todas las suscripciones (NIVEL 2, NIVEL 2 mercado OTC, noticias y otras características). Con esta tarifa mensual, no es accesible para los comerciantes de todo el día. En la página de suscripción de Das Trader Pro para clientes de IBKR, puede encontrar más detalles. Tenga en cuenta que se trata de una integración, por lo que no aparece en el sitio web de IBRK.
La siguiente imagen muestra la plataforma DAS Trader Pro, que es la plataforma utilizada por la mayoría de los day traders, principalmente porque es fácil de usar, rápida y fácil de personalizar. No lo uso ahora, porque el corredor Suretrader ya no existe, pero muy pronto abriré una cuenta con un corredor en el que una de las plataformas disponibles es DAS Trader Pro.
Para la mayoría de los lectores, no vale la pena utilizar DAS Trader Pro por dos razones. El costo de la plataforma DAS Trader Pro con todas las características es demasiado alto para realizar transacciones diarias en este bróker. Es mejor usar CMEG, si es debido a DAS Trader Pro.
En mi opinión, la plataforma TWS vale la pena debería ser más que suficiente para ti, pero debes prestar atención debido al retraso de la plataforma. Como TWS se desarrolla en base a Java, por lo que es compatible con Windows y Mac OS, en todos los pedidos creados habrá un pequeño retraso, mientras que no ocurre lo mismo con otras plataformas de day trading.
💵 Comisiones
La tabla de comisiones que se muestra en el sitio web de Interactive Brokers puede parecer un poco confusa, pero debe esperar una comisión promedio de $1 a $3 por transacción, dependiendo de la cantidad de acciones negociadas. La imagen muestra varias transacciones de compra y venta que creé para que tenga una idea de las comisiones pagadas.
Utilizo tarifas de comisión Tiered.
Además de las comisiones de compra y venta de acciones, también existe la comisión de datos de mercado mensual requerida para acceder a LEVEL 2 y cotizaciones de acciones. Si no tiene las suscripciones necesarias, usar la plataforma TWS le dará un error que le indicará a qué necesita suscribirse.
Estas son las suscripciones que tengo. Como uso otra plataforma (de otro corredor) para ver el LEVEL 2, solo me suscribí a lo básico.
Para cada Bolsa de Valores en la que desee tener acceso a Datos de Mercado, debe suscribirse y pagar una tarifa. Ésta es una de las razones por las que mi atención se centra en las bolsas de valores estadounidenses.
🆚 ¿Qué tipo de cuenta elegir? ¿Margin o Cash?
El tipo de cuenta que elija dependerá de cómo realice las transacciones diarias, el objetivo de abrir una cuenta con este corredor y la estrategia utilizada. Por ejemplo, si tiene $5,000 en su cuenta y le gusta abrir posiciones con un valor total de $500, vale la pena tener una cuenta Cash, controlar el dinero que usa y no tener acceso al margen. Por otro lado, si desea hacer short selling, deberá abrir una cuenta de margen.
En la cuenta Margin, siempre debe tener más de $2,000 para abrir posiciones, puede hacer short selling de acciones y usar varias estrategias de opciones (si tiene el comercio de opciones activo).
En la cuenta Cash no hay un monto mínimo, pero no se puede hacer short selling de acciones y el capital utilizado en acciones está disponible de inmediato.
Debido al Brexit, desde el 1 de enero de 2021 el bróker Interactive Brokers cambió las cuentas de clientes 🇪🇺 Europeos de 🇬🇧 Reino Unido a IBKR Luxemburgo. Es una buena noticia, porque con este cambio ahora la regla PDT no se aplica a las cuentas Margin y en las cuentas Cash el dinero está disponible de inmediato (no es necesario esperar 2 días).
✅ Ventajas
Estas son las ventajas de utilizar el bróker Interactive Brokers:
- La plataforma TWS funciona en Mac OS y Windows Plataforma móvil IBKR muy completa.
- Posibilidad de personalizar la plataforma TWS y crear pestañas.
- El costo mensual de IBKR PRO es más bajo que el de otros brokers de transacciones diarias.
- No existe una regla PDT para los clientes de Europa. Con Brexit, las cuentas de los clientes europeos se trasladaron fuera del Reino Unido.
- Posibilidad de realizar transacciones diarias de acciones y opciones en la misma plataforma.
⛔ Desventajas
Estas son las desventajas de usar este bróker:
- Plataforma TWS con retraso.
- No es posible tener la aplicación abierta en el teléfono y la plataforma en la PC al mismo tiempo.
- Un proceso de apertura de cuenta un poco confuso.
- Apoyo en ingles.
🔔 Conclusión
Interactive Brokers es un bróker confiable, pero no es para todos los tipos de day traders, principalmente porque la plataforma TWS tiene un retraso que puede que no sea una buena opción para algunas estrategias de day trading.
A pesar de esto, sigo usando mi cuenta IBKR solo para la estrategia de comprar penny stocks en dips que se destacan en Trade-Ideas Pro.
Hoy en día antes de abrir una cuenta con un broker, debes tener en cuenta no solo lo que ese broker tiene para ofrecer, para que puedas tener un buen desempeño, sino también si no hay mejores opciones.
¡Buenos trades!