Análisis completo del bróker Charles Schwab + thinkorswim. Está disponible para day traders en Europa. ¿Realmente vale la pena?
Si estás interesado en el day trading de acciones desde hace años o sigues algunos canales de YouTube sobre day trading, lo más probable es que ya conozcas la plataforma de trading thinkorswim. La buena noticia es que ahora los day traders en Europa 🇪🇺 (incluido España 🇪🇸) pueden usar esta plataforma de trading. En 2019, Charles Schwab compró TD Ameritrade, integró su plataforma y recientemente hizo posible abrir cuenta para acceder a la plataforma de trading thinkorswim, que puedes usar a diario para negociar acciones.
¡Un day trader con experiencia va a compartir su opinión sincera sobre Charles Schwab!
Hoy en día existen numerosos brókers en Bolsa, pero no todos son buenas opciones para el day trading de acciones, por muchas razones. Desde plataformas poco intuitivas, comisiones elevadas, falta de herramientas clave, entre otros factores. Por eso, entre decenas de brókers disponibles, la lista se reduce bastante, y aquí te cuento si realmente merece la pena considerar Charles Schwab para day trading.
DISCLAIMER: Este artículo tiene fines puramente educativos. No puede considerarse un consejo de inversión o una recomendación de compra o venta.
Nunca tome decisiones basadas en las opiniones de otras personas.
El day trading de acciones es arriesgada y no es adecuada para todos. Puede resultar en una pérdida total de capital. Aproximadamente el 90% pierde dinero.
Guía completa del bróker Schwab por un Day Trader
Charles Schwab es un bróker estadounidense con décadas de historia, que se hizo aún más popular tras comprar TD Ameritrade e integrar la plataforma thinkorswim, posicionándose como uno de los mayores brókers de EE.UU.
Pero… ¿es una buena opción para quienes hacen day trading de acciones?
Eso es lo que vamos a ver en este artículo + vídeo de análisis sobre Charles Schwab, para que puedas tomar una decisión informada. Voy a compartir contigo mi opinión personal.
Antes de abrir cuenta en Charles Schwab hay varias cosas que debes saber y probablemente cambien tu opinión, ya que las comisiones de 0 $ no deberían ser el único motivo para elegir un bróker.
Comisiones
A diferencia de otros brókers que tienen una larga tabla de comisiones donde es difícil saber cuánto vas a pagar por comprar o vender acciones, Schwab tiene una tabla sencilla.
El coste por orden es de 0 dólares.
La tarifa por retirar dinero de la cuenta Schwab hacia tu cuenta bancaria es de 15 dólares.
Debido a la normativa MiFID, los day traders europeos no pueden negociar ETFs cotizados en los mercados estadounidenses 🇺🇸, así que si tu interés principal son los ETFs, este bróker queda automáticamente descartado. Esta es una de las preguntas más frecuentes sobre ETFs.
Como hacemos day trading de acciones small caps en tradermago.com, este puede ser un bróker válido, pero debes tener en cuenta que para cuentas con menos de 25.000 dólares se aplica la regla PDT. Después de 3 day trades, debes esperar 5 días hábiles para volver a abrir y cerrar posiciones el mismo día. En ese caso, quizás TradeZero sea una mejor opción.
En Schwab también es posible negociar contratos de opciones (stock options), pero en este artículo me centro exclusivamente en acciones.
Plataforma de trading thinkorswim
Uno de los puntos fuertes de Charles Schwab es, sin duda, la plataforma thinkorswim, que hasta principios de 2025, los day traders europeos solo podían usar en modo paper trading y con cotizaciones con 15 minutos de retraso, como comenté en el artículo cómo hacer paper trading.
La plataforma thinkorswim está disponible para Mac y Windows, lo cual es una gran ventaja especialmente si utilizas ambos sistemas operativos o solo usas Mac.
Si tu cuenta Schwab tiene un saldo inferior a 25.000 dólares, junto al saldo verás cuántas operaciones intradía (day trades) te quedan disponibles.
Abrir y cerrar una posición en el mismo día se considera como 1 day trade.
En el vídeo de análisis del bróker Schwab muestro en detalle cómo funciona la plataforma de trading, por lo que aquí no haré un análisis muy extenso sobre la plataforma.
Además de la plataforma para Windows y Mac, también está disponible la versión web y la app móvil.
Las plataformas pueden parecer algo confusas al principio, mucho más que otras como TradeZero o Interactive Brokers, pero tras varios días de uso, verás que no es tan complicado como parece.
Charles Schwab España 🇪🇸
El bróker Charles Schwab está disponible en España y el resto de Europa a través de su sucursal Charles Schwab U.K., de lo contrario no podría aceptar clientes europeos. Sin embargo, debes tener en cuenta que se aplica la regla PDT, por lo que necesitas tener más de 25.000 dólares en tu cuenta para hacer day trading sin restricciones.
Los brókers con sede en EE.UU. 🇺🇸, Canadá 🇨🇦 y Reino Unido 🇬🇧 aplican la regla PDT a todos sus clientes. Por ejemplo, antes del Brexit, Interactive Brokers también aplicaba esta regla.
Debido a varias restricciones, los brókers estadounidenses desde 2015 no pueden aceptar clientes europeos. Antes era posible tener cuenta en TD Ameritrade España y otros brókers de EE.UU. 🇺🇸.
Conclusión
El bróker Charles Schwab tiene una plataforma de trading potente y comisiones gratuitas, sin embargo, no es una alternativa viable para la mayoría de los day traders, debido a la regla PDT, que exige tener más de 25.000 dólares de saldo para poder operar sin restricciones.
Los brókers TradeZero y Interactive Brokers siguen siendo mejores opciones, ya que no solo ofrecen plataformas excelentes, sino que tampoco aplican la regla PDT, lo que permite operar sin tener tanto capital inicial. Quizás para invertir a largo plazo pueda ser una alternativa a considerar, pero para el day trading no lo es.
Si tienes alguna duda o sugerencia, puedes dejarla en los comentarios abajo. No olvides seguir las últimas novedades en redes sociales y, si te interesa el day trading de acciones, deberías considerar unirte a tradermago.com — para llevar tu operativa al siguiente nivel.
¡Buenos trades!
